分红型保险为什么感觉这么火？

第，是因为分红险作为保险司盈利能力非常高的主力产品，保险司营销力度大，推销员没有后期健康险那种务成本，是容易出大单、挣大钱的产品，因此使劲卖就卖得！第二，经济下行，银行降息，们越有钱，越担心通货货币贬值，保值增值需求旺盛，因此需求大，也是主要原因。第，保险产品的特殊性，在央行资管新规出以后，银行理财不再保本保息，保险理财的性就突出出来，目前理财市场里，保险产品是唯把本金写在合同里的金融产品。

其他金融产品都不保证本金。第，保险具有律属性，对于合理避税避债，资产传承，有很大诱惑力！

对于有钱来说，购买保险无疑是比较可靠的传承工具。综上所述，分红险近几年大卖确实是不争的事实！但不同司的不同产品，收益差距还是很大的！分红险的分红收益是不确定的，有的司会给保底分红，有的没有！

购买分红险定要看条款！不要被忽悠！现行利率不表保底利率！

相关知识:为什么那么多经纪人在炒作预定利率4.025的年金保险呢？

预定利率是决定什么的呢？答：决定产品价格4.025%，是保险产品的预定利率。预定利率是保险司给产品定价用的，预定利率越高，产品越便宜。可以这么理解：们拿买包子举例子，目标固定算成本：客户想买10个包子（目标），如果包子5块钱个，成本需要50块钱，如果包子1块钱个，客户成本只需要10块钱。

成本固定算目标：客户有10块钱，如果包子5块钱个，就只能买2个包子；如果包子1块钱1个，就可以买10个包子。这里面的包子的价格，就可以近似的理解为产品的预定利率。

产品的预定利率，不是价格，但它是决定价格的重要因素。预定利率高，价格就低，预定利率低，价格就贵。就只是这么个作用。2、账户的收益和预定利率有大关系？

根据上面的讲解，预定利率越高，产品价格就越便宜，产品越便宜，们付出同样的保费，就可以获取更高的待遇，所以在逻辑上，预定利率跟账户收益是有关系的。但在计算的时候，预定利率跟账户收益，并没有直接的关联。

相关知识:有银行停售按月付息存款，其他行会跟进吗？储户已买存款怎么办？

按月付息模式般是针对的银行大额存单，很朋对于银行大额存单并不楚。银行大额存单通俗易懂的来讲就是具有定门槛的存款，2016年以前，央行对于银行大额存单的适用金额是30万元，但是后来下调到了20万元并且直作为现行的执行门槛。银行大额存单在定程度上可以突破银行定期存款50%的，利率浮动上限可以达到55%。

举个例子，年期的央行存款基准利率是2.75%，如果按照银行定期存款利率顶层浮动50%，那么年期的银行存款利息只能达到4.125%。但是如果是20万元起步的银行，大额存单顶层利率幅度可以达到55%，同样是年期央行基准存款利率2.75%，浮动利率上浮55%，那么年期的银行大额存单利率能够达到4.26%。但是现在很的商业银行，在发售更高门槛的银行大额存单时，般都会采取按月付息的模式。比如们常见的是30万或者50万的银行大额存单，年期左右都会采取按月付息的模式。

相关知识:小金贯3.0怎么没有了？

恒丰金贯3.0跟3.0二号都停了，资产可在恒丰app的、账户总揽里查询、提取，现在在贯里投资，存取，利率2.85。拓展资料1、金贯企业版是务于企业客户的净值型管理类产品，是贯平深度挖掘企业客户资金使用特点、智能定的集约化线上财富管理务。在保证资金、高流动性的基础上，帮助企业实现高增值收益。产品起投金额低、预期收益高，按日复利计息（T日申购，T+1日起息），申赎灵活且无费用。

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相关知识:如何看待光大永明人寿突然宣布超级玛丽旗舰版plus/达尔文超越者，从9月5日0时开始关闭无身故版本？

从9月2日晚上突然得到消息，到9月4日晚24：00正式停售，光大明这次玩的有点大。互联网保险圈上百保险自媒体，第次这么团结，不约而同的发出紧急通知。好壮观、难得见！

为什么？因为光大明的这两个（超级玛丽旗舰和达尔文超越者）系列重疾险，实在是太了。虽然6月初上线，9月初便集体下架，“享年只有短短的3个月”，但靠着司品牌大、分支机构，投保前15年额外赠送35%的保额很性化，以及附加的癌症二次赔价格超便宜，恰好这个能又非常实用，符合未来医疗发展的趋势。就横扫了整个互联网保险圈，成为了如今重疾险推荐的不二之选。它成的把重疾险保障从“重症+中症+轻症”带入到了“重症+中症+轻症+癌症二次”时。

可惜，随后光大明系列的之操作，实在让看不懂它想什么首先，超级玛丽旗舰版6月初刚上线时，健康告知是比较宽松的，只有6条，这也让它短时间内受到了大量推荐，成为了。