债基净值计算,债基包括国债吗?

动作游戏| 2024-08-15 11:10:13

债基包括国债吗?

不定,纯债基金主要投资的是债券,投资的债券包括国债但不限于国债,国债、企业债和金融债等都会投资,纯债基金的收益由投资的债券决定,债券收益=债券的价格+债券的利息,债券收益会使得基金净值变化,基金净值上涨,获得收益,基金净值下跌,产生亏损。纯债基金具有收益稳定、风险低的特征,适合风险承受能力低的投资者。

相关知识:债基,有手续费吗?

债券基金有的有续费,有的没有,大体上可以根据A、B、C不同的类别来区分是怎样收费的。如果是分A、B、C类的基金:A类般表前端收费,根据申购金额的大定不同申购费;B类表后端收费,根据持有期限长短定不同申购费;而C类是没有申购费和赎回费的,只需要按照年度提取定的销售务费(此费用是每天布净值前已扣除的),除非持有期限短于个月或两个月才需要支付定的赎回费(般为0.1%)。另外,如果是AB两类或者AC两类分类的债券基金,般A类为有申购、赎回费,包括前端和后端;B或者C类为按照持有年度提取销售务费。

相关知识:债基周一卖出周末收益还有吗?

债基周卖出,周末就没有收益了。般来说,债券基金都是会有收益的,因为债券利息是按天计息的,所以债券基金每天都是会有收益的,就算是周末也是会有收益,只是说如果利息比较少的话,可能不会短时间的在净值上体现,这部分收益会平摊到每天基金净值里面。

相关知识:微信理财通里面的债基,当天的净值都还要扣钱,为什么?天天基金里面扣吗?

天天基金也收。具体费率构成由申购费、赎回费、管理费和托管费构成。其中申购费和赎回费是发生时次性收取。

管理费和托管费是投资过程中每天收取。(但是这两项费用在净值中已经扣除了,看到的净值不会再扣)对于长期投资来说,要更关注管理费和托管费,因为只要持有就会收。对于短期投资来说,要更关注申购费、赎回费,因为在买卖基金的过程中会收。当然这里建议基金投资者还是长期持有。

另外有些平是可以支持转换基金(就是比如已经买了A基金,然后觉得B基金更好,卖出A基金、买入B基金)不收申购赎回费。利于长期投资中的调整仓位。

以上费用都是基金司收的,无论在天天基金或者其他平或者银行等线下渠购买,都要收。同只基金,在不同渠,申购费赎回费,会不同。(打折力度不样)申购费和赎回费般会按比例,由基金司和销售渠(天天基金、理财通、蚂蚁、银行、券商,都属于渠)分成,大部分归销售渠。

相关知识:债券基金赎回当天有收益吗?

债券基金赎回当天有收益。这是因为债券基金和股基金同属基金,买卖规则是样的。大数基金买入第二天开始按买入当天的净值确认份额,第天查看收益,基金卖出第二天开始按卖出当天的净值计算收益及卖出费用(维护费,管理费等),第天的24点之前资金到帐。